GaStudent

77

подписчиков

50

подписок

Связь со мной: https://t.me/profit_factory_ru

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

GaStudent
GaStudent

10 августа

Изменения в портфеле Сейчас структура портфеля выглядит так: Облигации - 65% Фонды - 27% Акции - 8% После небольшого роста рынка сократил позиции в акциях и облигациях. Полностью выходить из них не стал - пока непонятно, продолжится ли рост дальше. Поэтому часть позиций оставил на случай продолжения роста рынка. $IRAO $SVCB $SNGS $TRNFP $RU000A10FG84 $RU000A10CC32 $RU000A10FTR1 $RU000A10F7V9
Card image 1
Card image 2
Card image 3
5
6
GaStudent
GaStudent

31 июля

Приветствую, инвесторы! Подвожу итоги поступлений за июль. Посадка по рынку была довольно серьезной, но портфель постепенно восстановился, а денежный поток продолжает работать независимо от движения котировок. Поступления за июль Купоны: - АФК Система — 934,7 ₽ - ТрансКонтейнер — 339 ₽ - Борец Капитал — 656,55 ₽ - Эталон-Финанс — 493,2 ₽ - Балтийский лизинг — 203,06 ₽ - АЛИУМ — 647,1 ₽ - Полипласт — 501,9 ₽ - Синара Транспорт — 440,1 ₽ - ГТЛК 002Р-13 — 393,3 ₽ - РОЛЬФ 001Р-09 — 480,9 ₽ - Балтийский лизинг — 411 ₽ Дивиденды: - Совкомбанк — 385 ₽ - МТС — 2 450 ₽ - Сургутнефтегаз — 850 ₽ Итого за июль - Купоны: 5 500,81 ₽ - Дивиденды: 3 685 ₽ - Общая сумма поступлений: 9 185,81 ₽ $MTSS $RU000A10FA72 $SVCB $RU000A10DUQ6 $SNGS $RU000A10F7V9
Card image 1
Card image 2
Card image 3
8
9
GaStudent
GaStudent

21 июля

Как себя чувствует мой портфель облигаций? За последний месяц облигационный портфель заметно просел по рыночной стоимости. Сейчас его объём составляет около 368.000₽, при этом он продолжает приносить примерно 5.000₽ купонного дохода каждый месяц. Пока не вижу причин переживать из-за снижения цен. Для меня это скорее возможность постепенно увеличивать позиции по более привлекательным ценам. Купоны продолжают поступать, а если держать облигации до погашения, то краткосрочные колебания стоимости сами по себе не имеют большого значения. За июль ожидаю получить ещё около 5.500₽ (с учётом дивидендов), а в августе — примерно 10.400₽ без учёта налогов. Все эти деньги планирую полностью реинвестировать в облигации. Покупку акций пока ставлю на паузу. По фондовому рынку у меня сейчас сохраняется неопределённость, поэтому на данном этапе предпочитаю наращивать именно облигационную часть портфеля. $RU000A10FG84 $RU000A10FA72 $RU000A10DUQ6 $RU000A10FC96 $RU000A10F801 $RU000A10F850
Card image 1
Card image 2
7
8
GaStudent
GaStudent

20 июля

Почему снижается Эталон-Финанс? Многие заметили снижение котировок Эталон-Финанс. На мой взгляд, основная причина - общее давление на рынок корпоративных облигаций. Кроме того, цикл снижения ключевой ставки оказался не таким быстрым, как ожидали инвесторы, а строительный сектор и без того переживает непростые времена. У меня в портфеле 30 облигаций Эталон-Финанс 002Р-05, которые приносят 383,6 ₽ купонного дохода в месяц. На текущий момент просадка по позиции составляет около 1 600 ₽ (-5,4%) при средней цене покупки 992,3 ₽ за облигацию. При этом важно понимать, что снижение цены облигации само по себе не означает ухудшения финансового состояния эмитента или приближения дефолта. Сейчас рынок просто закладывает более высокую премию за риск, особенно в отношении компаний строительного сектора. $RU000A10EST2 $RU000A10DA74 $RU000A10BAP4 $RU000A109SP5 $RU000A105VU7
Card image 1
9
10
GaStudent
GaStudent

16 июля

Портфель сейчас показывает около -20 000 ₽ 😱. На первый взгляд цифра выглядит неприятно, но если разобраться, ситуация не настолько плохая. Во-первых, в июле ожидаю поступление дивидендов на сумму 3 685 ₽. Во-вторых, продолжается амортизация выпуска Балтийский лизинг БО-П18. В портфеле у меня 13 облигаций, поэтому в этом месяце получу около 4 300 ₽ основного долга. Если учесть эти поступления, то фактическая просадка составляет уже около -12 000 ₽. Кроме того, до конца июля жду ещё около 3 000 ₽ купонных выплат. Все полученные деньги, как и всегда, будут реинвестированы обратно в рынок. Минус на счёте - это неприятно, но для меня сейчас это скорее возможность докупить хорошие компании дешевле. P.S. Акционная часть портфеля сейчас чувствует себя совсем плохо. 🙂 $RU000A10BZJ4 $RU000A10DUQ6 $IRAO $MTSS $SVCB $SNGS $TRNFP
Card image 1
Card image 2
20
21
GaStudent
GaStudent

15 июля

Приветствую всех! Рынок продолжает снижаться, а вместе с ним и мой портфель. От максимумов его стоимость уменьшилась примерно на 17 000₽. Что касается акций и облигаций — выходить из позиций в ближайшее время не планирую. Сейчас основная цель — увеличить акционную часть портфеля до 100 000₽. Если индекс продолжит снижаться, планирую постепенно докупать активы, начиная с отметки 2 000 пунктов. Облигации также находятся под давлением. Конечно, сейчас легко сказать, что стоило заранее выйти в фонд ликвидности и спокойно переждать падение, но рассуждать задним числом всегда проще. Поэтому продолжаю наблюдать за рынком, продолжаю получать опыт.. :) За всё время инвестирования это самое продолжительное снижение, которое мне довелось пережить. Усталость на рынке ощущается всё сильнее, рынок проверяют выдержку инвестора... $IRAO $MTSS $SVCB $SNGS $TRNFP
Card image 1
10
11
GaStudent
GaStudent

13 июля

Приветствую, инвесторы! Акционная часть портфеля сейчас составляет около 18% от общего капитала. Структура на текущий момент: • Транснефть — 23,83% • Интер РАО — 22,05% • МТС — 20,58% • Сургутнефтегаз — 19,75% • Совкомбанк — 13,79% Общая стоимость акционного портфеля — около 78 500 ₽. Также ожидаю поступление дивидендов в размере 3 685 ₽. Как и всегда, всю сумму направлю обратно в рынок. На данный момент все позиции находятся в минусе. Единственное исключение — Транснефть, которая остаётся моим маленьким лучиком солнца. 😇 Продолжаю постепенно добирать акции. Считаю текущие уровни интересными для покупок, но основные покупки планирую делать ниже, если индекс продолжит снижение. Свой план покупок по уровням опубликую в следующем посте. И есть небольшой вопрос к Т-Инвестициям. Уже давно обращался в поддержку с просьбой убрать отображение X5 Retail Group из портфеля. Позиции у меня нет, но она по-прежнему висит в списке активов. Может, всё-таки получится исправить? 🤔 Не ИИР. Спасибо за внимание! 😇 @T-Investments $IRAO $MTSS $SVCB $SNGS $TRNFP
Card image 1
2
3
GaStudent
GaStudent

12 июля

Приветствую, инвесторы! В посте от 30 апреля я писал, что моя первая мини-цель — выйти на 5 000 ₽ купонного дохода в месяц. Сегодня эта цель уже достигнута. Следующая мини-цель — увеличить стоимость портфеля в Т-Инвестициях до 500 000 ₽. Планомерно двигаюсь к этому результату. Заодно ставлю себе ещё одну ближайшую цель — довести ежемесячный купонный доход до 7 500 ₽. По скриншоту видно, что часть июльских поступлений — это дивиденды. За последнее время немного изменил структуру портфеля, переложив часть средств в акции дивидендных компаний. Сейчас доля акций составляет около 18%. Для себя считаю комфортным уровень до 40%. Во время снижения индекса портфель тоже ощутимо просел, однако облигационная часть заметно сгладила просадку. Акции продолжаю покупать постепенно, поскольку предугадать точное дно рынка, по крайней мере для меня, невозможно. Следующим постом покажу обзор облигационной части портфеля, а затем разберём и акции. Спасибо за внимание! 😇 $RU000A10FG84 $RU000A10FA72 $RU000A10DUQ6 $RU000A10FC96 $RU000A10F850 $RU000A10EST2
Card image 1
5
6
GaStudent
GaStudent

16 июня

Приветствую всех! Немного обновил портфель и набрал позицию в АФК Системе $AFKS Купил 65 облигаций последнего выпуска. На текущий момент позиция приносит около 934,7₽ купонного дохода в месяц, что уже выглядит довольно ощутимо для моего портфеля. Текущую цену по выпуску всё ещё считаю интересной для покупок, однако свою долю по эмитенту я уже набрал. Дальше предпочту соблюдать риск-менеджмент и распределять новые средства между другими компаниями. Разбор АФК Системы уже публиковал ранее, поэтому повторяться не буду - при желании его можно найти в профиле. Другие выпуски эмитента: $RU000A10EE87 $RU000A10DPW4 $RU000A10DPV6 $RU000A10CU55 $RU000A10CU48 $RU000A10FA72 #портфель #облигации #инвестиции #afks #АФКСистема
Card image 1
9
10
GaStudent
GaStudent

29 мая

Участвую в размещении АФК Система 002Р-14 на сумму 25 000₽. Финальный купон — 17,5% годовых. Срок обращения — 5 лет. Оферта — через 2 года. Без амортизации. Кредитный рейтинг эмитента: AA-(RU), прогноз «Негативный». Подтвержден АКРА 30 декабря 2025 года. Последние выпуски эмитента: $RU000A10EE87 $RU000A10DPW4 $RU000A10DPV6 $RU000A10CU55 $RU000A10CU48 #облигации #размещение #афксистема #AFKS
Card image 1
6
7
GaStudent
GaStudent

29 мая

Селигдар $SELG и его облигации. Селигдар — крупный российский полиметаллический холдинг. Основные направления бизнеса — добыча и продажа золота, а также олова. При этом рынок смотрит на компанию в первую очередь через призму долговой нагрузки. Пока золото остается дорогим — инвесторы относятся к этому спокойно. Но снижение цен на металл может быстро усилить внимание к долгу и денежному потоку компании. Эксперт РА: подтвердил рейтинг кредитоспособности на уровне ruA+ весной 2026 года. Чистый долг / EBITDA: повышенный (~3,19x) Доля собственного капитала: около 8–10% по МСФО. Часть выпусков из обращения (с текущей доходностью): $RU000A10EXW6 (17,1%) $RU000A10B933 (16,54%) $RU000A10C5L7 (17,06%) $RU000A10EC22 (16,99%) $RU000A10B1X2 (16,57%) $RU000A10DTF1 (16,83%) На мой взгляд, рынок пока готов спокойно покупать бумаги Селигдара за счет высоких цен на золото. Но инвесторы здесь явно требуют дополнительную доходность за повышенную долговую нагрузку компании. #облигации #инвестиции #селигдар #SELG
4
5
GaStudent
GaStudent

28 мая

Решил пройтись по АФК Системе $AFKS и ее облигациям. Эмитент известный, но вокруг него почти всегда один и тот же вопрос: «Как компания тянет такой долг?» 📌 АФК Система — это холдинг, внутри которого собраны разные бизнесы: МТС, Медси, фарма, гостиницы, лесной сектор, IT и другие активы. Это не одна компания, а структура из нескольких источников денежного потока. Ключевой вклад в стабильность по-прежнему дает МТС. За счет этого Система продолжает спокойно жить в модели постоянного рефинансирования долга через рынок. ⚙️ Кредитный рейтинг: AA-(RU), прогноз «Негативный». Подтвержден АКРА 30 декабря 2025 года. Негативный прогноз означает, что агентство внимательно отслеживает долговую нагрузку и способность компании обслуживать обязательства. При этом сам рейтинг остается высоким для российского рынка. 📊 По облигациям Системы: доходности выше, чем у наиболее надежных эмитентов, но без ухода в самый рискованный сегмент. В обращении: $RU000A10CU48 $RU000A10CU55 $RU000A10DPW4 $RU000A10DPV6 $RU000A10EE87 💬 В целом это история крупного холдинга: сильные активы, устойчивый денежный поток, но высокая долговая нагрузка, которую компания постоянно перекладывает через рынок. #облигации #инвестиции #портфель #afks #афксистема
1
2
GaStudent
GaStudent

1 мая

Приветствую всех! Делюсь обновлением по портфелю. Нарастил позицию по эмитенту «Эталон Финанс» до комфортного для себя уровня - теперь держу 20 бумаг. Текущий купонный поток по позиции - около 328.8₽ в месяц. $RU000A10EST2 $RU000A10DA74 $RU000A10BAP4 $RU000A105VU7 $RU000A109SP5
Card image 1
6
7
GaStudent
GaStudent

30 апреля

Приветствую всех! Хочу поделиться ближайшими целями по портфелю. Сейчас их две: 1. Довести пассивный доход до 5 000 ₽ в месяц за счёт купонов (на данный момент - около 4 286 ₽/мес, если верить Т-Инвестициям). 2. Увеличить размер портфеля до 500 000 ₽. Все новые пополнения планирую направлять в облигации. Что касается текущей стратегии: продолжаю наращивать позицию в «Эталон Финанс». Цель - довести её до 20 бумаг, после чего планирую остановиться и сосредоточиться на поиске более надёжных эмитентов для дальнейших вложений. Буду рад вашей поддержке 👍 И подписывайтесь на профиль - постараюсь чаще делиться результатами и мыслями по портфелю. Не ИИР разумеется) $RU000A10EST2 $RU000A10EJZ8 $RU000A10DQ68 $RU000A10EEZ9 $RU000A10C634 $RU000A10CU48
Card image 1
7
8
GaStudent
GaStudent

29 апреля

Что такое диверсификация в портфеле инвестора? Диверсификация – это распределение капитала между активами с разной природой доходности, с целью снижения совокупного риска портфеля при заданной ожидаемой доходности. Что реально дает диверсификация? 1. Снижение волатильности портфеля. 2. Сглаживание доходности. Разные источники дохода работают в разные фазы цикла. 3. Снижение несистемного риска (риска отдельной компании/отрасли). Уровни диверсификации: 1. Внутри класса активов - разные эмитенты. - разные кредитные рейтинги. - разные бизнес-модели. 2. Между секторами - циклические (металлы, транспорт). - защитные (потребительский сектор). - рост (IT). 3. Между классами активов - акции (рост, риск). - облигации (стабильность, кэшфлоу). - альтернативные активы. Пока, что в моем портфеле как таковой диверсификации не наблюдается. :) Единственное, на одного эмитента стараюсь не выделять больше 10% средств. Исключение – Селигдар (15% +). Вот такой миниобучающий пост :/ $RU000A10B933 $RU000A10C5L7
Card image 1
8
9